El Servicio de Administración Tributaria (SAT) de México ha intensificado su vigilancia sobre transferencias bancarias, incluso cuando se realizan entre cuentas propias, como parte de sus esfuerzos para combatir fraudes, lavado de dinero y discrepancias fiscales.
De acuerdo con lo reportado, el SAT está atento no solo al monto de tus movimientos, sino también a la leyenda o concepto que uses al hacer una transferencia. Utilizar descripciones vagas, incorrectas o que no reflejen claramente la naturaleza de la operación podría atraer la atención de la autoridad y, en algunos casos, ocasionar desde solicitudes de aclaración hasta multas o auditorías.
Aunque no siempre hay sanción automática, la recomendación es poner una leyenda precisa y clara, como “pago de servicios” o “traspaso entre cuentas propias”, para facilitar el control fiscal y evitar interrogantes o revisiones innecesarias por parte del SAT.